​9h00 - 10h30

Naviguer dans le paysage réglementaire dans une perspective congolaise

• Comprendre vos obligations réglementaires dans plusieurs juridictions régionales

• Adapter vos processus internes pour respecter le calendrier de mise en œuvre de la FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) des États-Unis

• Évaluer les risques de criminalité financière posés par les pays voisins qui peuvent affecter votre programme de LBA / FCT

• Hiérarchiser les problèmes de LBC / FCT dans le contexte de l'augmentation des coûts de conformité

​10h45 - 12h15

Élaboration d'un programme complet de conformité aux sanctions

• Procédures de filtrage des sanctions nationales pour les clients principaux, les bénéficiaires effectifs et les parties liées

• Déterminer les types de sanctions et les facteurs de risque spécifiques aux sanctions à intégrer dans votre évaluation des risques

• Gestion des programmes de respect des sanctions dans plusieurs juridictions

• Mettre en œuvre des tests de programme de sanctions périodiques pour garantir son efficacité

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​12h15 - 13h15

Déjeuner de réseautage pour les participants

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​13h15 - 15h00

Tirer parti des recommandations révisées du GAFI pour renforcer vos contrôles de contrôle préalable (CDD)

• Obtenir suffisamment d'informations sur les clients pour effectuer un CDD et déterminer les niveaux de risque des clients

• Analyser le comportement, les affaires et les antécédents des clients

• Établir des lignes directrices pour les déclencheurs d'informations CDD et transactionnelles afin d'utiliser la diligence raisonnable renforcée (EDD)

• Effectuer des examens périodiques des personnes politiquement exposées (PEP) existantes et des clients à haut risque pour assurer une mise à jour des informations concernant le statut ou les liens

• Gestion des risques PEP étrangers et nationaux dans plusieurs juridictions

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15h00 - 15h30

Pause réseautage et rafraîchissement dans la salle d'exposition​

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​15h30 - 16h30

Développer des processus de surveillance des transactions efficaces avec des ressources limitées

• Comprendre l'approche médico-légale de la surveillance des transactions pour une meilleure détection des activités criminelles

• Aligner les règles et procédures sur les logiciels existants pour garantir que les alertes sont pertinentes pour votre région

• Explorer des outils et des ressources abordables pour surveiller les transactions suspectes

• Identifier les forces et les faiblesses de vos pratiques de surveillance et concentrer les ressources là où elles importent le plus

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​16h30 - 17h30

Intégration de nouveaux produits et services de paiement dans votre programme de gestion des risques LBC

• Analyser les orientations du GAFI sur les nouveaux produits et services de paiement (NPPS) et leur impact sur les institutions financières et les services d'argent mobile

• Assurer la conformité AML / CTF est inclus dans la stratégie commerciale de votre institution pour les nouveaux produits et services

• Établir des procédures appropriées d'évaluation des risques de LBC pour examiner les nouveaux produits et services avant leur sortie

• Ajuster vos pratiques de surveillance et de contrôle pour intégrer facilement de nouveaux produits et services

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​17h30 - 17h45

Remarques de clôture du premier jour

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​17h45 - 18h45

Réception de réseautage dans la salle d'exposition

​10h30 - 10h45

Pause réseautage et rafraîchissement dans la salle d'exposition

7h30 - 8h30

Petit déjeuner de réseautage dans la salle d'exposition

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​8h30 - 8h45

Deuxième mot d'ouverture

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​8h45 - 9h00

Discours d'ouverture du jour 2

​9h00 - 10h30

Mise à jour des tendances et des typologies: atténuation des risques de sécurité des produits de paiement mobile

• Identifier les risques et les typologies de blanchiment d'argent associés à l'argent mobile

• Appliquer les contrôles AML appropriés une fois les vulnérabilités identifiées

• Effectuer un suivi régulier des transactions en cas d'activité suspecte et de fraude

• Analyser les meilleures pratiques tirées du service de paiement mobile MTN Mobile Money

​10h30 - 10h45

Pause réseautage et rafraîchissement dans la salle d'exposition

​10h45 - 12h00

Interrompre le flux de fonds illicites vers les organisations terroristes

• Dénoncer des liens avec des groupes organisés de stupéfiants et des groupes extrémistes islamiques et comprendre comment les institutions financières peuvent être impliquées

• Analyser les modèles de transaction pour les indicateurs des organisations terroristes

• Utilisation des enseignements tirés de scénarios de financement du terrorisme réels pour repérer les transferts d'argent illicites

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​12h00 - 13h15

Déjeuner de réseautage pour les participants

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​13h00 - 14h30

Lutte contre le blanchiment d'argent fondé sur le commerce (TBML) au sein de votre institution

• Révéler les nouvelles typologies utilisées pour obscurcir la piste de l'argent TBML

• Enquêter sur les activités criminelles liées à la contrebande de véhicules à moteur et les liens possibles avec d'autres infractions, y compris le financement du terrorisme

• Explorer les pièges cachés des virements électroniques, des paiements et des virements internationaux

• Examiner vos contrôles LBC pour améliorer la surveillance, l'identification et la déclaration de TBML afin d'atténuer les événements futurs

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​14h30 - 15h15

Affiner la relation bancaire entre le correspondant et le répondant

• Identifier les ajustements clés du programme qui peuvent améliorer la cote de risque de LBC de votre institution avec une autre institution

• Évaluer efficacement les cotes de risque géographique lors de l'établissement ou de la cessation de relations de correspondant bancaire

• Identifier les indicateurs de risque susceptibles de conduire à un contrôle accru de la conformité

• Répondre aux attentes de conformité des banques correspondantes des banques interrogées

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​15h15 - 16h30

Pause réseautage et rafraîchissement dans la salle d'exposition

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​16h30 - 17h15

Investir au Congo: explorer les opportunités et les obstacles d'une croissance rapide des entreprises

• Implémentation de procédures KYC et CDD robustes, évolutives aux demandes de plusieurs nouveaux comptes
  Évaluation de la vulnérabilité des investissements en capital-investissement et des activités bancaires aux activités criminelles

• Analyser l'impact du développement économique régional sur les défis de la corruption

• Assurer une formation et une mise en œuvre adéquates en matière de LBC / FCT pour les éventuelles expansions bancaires

• Créer un plan de surveillance du blanchiment d'argent capable de s'adapter à une croissance rapide dans la zone CEMAC.

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​17h15 - 17h30

Remarques de clôture de la conférence